• Sonderveröffentlichung: Reportify Analytics GmbH

Le marché du reporting en ébullition.

(Temps de lecture: 4 - 8 minutes)

Adv Roedl shutterstock 60421510Rapports sur la fortune. Le marché des prestataires de services en matière de reporting et de contrôle du patrimoine est en pleine mutation. "Les exigences des clients changent. Des équipes entières d'anciennes grandes adresses changent d'employeur. Le savoir-faire s'y perd", explique Alexander Etterer. Ce spécialiste expérimenté du reporting veut se repositionner dans cet environnement passionnant. "C'est aussi pour cela", dit Etterer, "que j'ai fondé Reportify Analytics".

"Notre secteur est en train d'être complètement bouleversé", explique Alexander Etterer, associé gérant de Reportify Analytics.

Sous l'impulsion d'une nouvelle génération férue de technologie, les personnes fortunées souhaitent mieux comprendre ce qui se passe avec leur patrimoine chez les différents gestionnaires et les risques qui y sont liés. "Ils ne considèrent plus le reporting patrimonial comme une simple documentation de la comptabilité patrimoniale, qui informe régulièrement sur ce qui s'est déjà passé. Il est plutôt considéré comme une unité de gestion centrale qui permet d'informer en temps réel sur le patrimoine recensé et d'agir ainsi plus rapidement. Cela permet de prendre des décisions mieux fondées - dans le monde entier, indépendamment du lieu, 24 heures sur 24, sept jours sur sept", explique Etterer.

Ce n'est toutefois pas si simple. "Pour pouvoir répondre à ces exigences, il faut des solutions logicielles intelligentes et modernes qui exploitent pleinement toutes les possibilités d'automatisation et de numérisation", explique l'expert. L'un des leaders du marché dans ce domaine est la plateforme numérique de gestion de patrimoine QPLIX. Etterer lui-même utilisait déjà ce logiciel fin 2015 en tant que "first mover" auprès de ses clients fortunés. À l'époque, c'était encore dans son secteur d'activité Wealth, Reporting & Controlling chez Rödl & Part-ner, qui dispose entre-temps d'un large horizon d'expérience en raison de la diversité des exigences des clients. "Mais beaucoup d'autres n'avaient pas fait le saut dans l'ère numérique ou sont de nouvelles entreprises, et ont donc tenté dernièrement d'acheter de l'expertise dans ce domaine".

Le carrousel du personnel dans le secteur a commencé à tourner frénétiquement. Les multi family offices ont débauché des équipes entières et leurs clients auprès des géants comme le cabinet international de conseil fiscal WTS ou le cabinet d'audit Warth & Klein.

Ce à quoi on a moins pensé :Deux mondes totalement différents se sont soudainement affrontés. Ce sont surtout les graves différences de culture entre les experts-comptables et les conseillers fiscaux, dont l'action s'accompagne de principes professionnels stricts, et les multi family offices classiques, souvent uniquement motivés par la gestion d'actifs, qui ont conduit à des déceptions.

"Beaucoup de ces spécialistes du reporting sont en train de se réorienter, et leurs employeurs ne peuvent alors plus, faute d'expertise, exploiter de manière optimale les avantages d'un logiciel moderne pour leurs clients exigeants", explique Alexander Etterer, qui décide de saisir cette opportunité unique : "Nous avons le savoir-faire, nous connaissons parfaitement les outils de reporting, par exemple QPLIX, et leurs possibilités. Maintenant, nous pouvons même recruter de nombreux collaborateurs de qualité. Cela ouvre la voie à la création d'une formidable entreprise de reporting et d'analyse moderne et personnalisée de tous les actifs".

Pour Alexander Etterer, c'est un grand pas. Depuis 1998 déjà, il s'occupe du thème du reporting et du contrôle du patrimoine au sein du cabinet d'audit Rödl & Partner. Ces six dernières années, il en était responsable en tant qu'associé. Désormais, il transforme le secteur d'activité qu'il y dirigeait en une entreprise indépendante. La proximité avec Rödl & Partner est maintenue, tant sur le plan géographique que professionnel.

Reportify Analytics agit depuis Cologne en tant que seul partenaire contractuel exclusif du cabinet d'audit. "Nous continuons à travailler pour nos clients actuels et pour les clients de Rödl & Partner dans le domaine du conseil fiscal en matière de succession et de gestion de patrimoine", explique Alexander Etterer, soulignant ainsi l'argumentaire unique de la société.

Le projet d'Etterer est désormais de mettre en œuvre une approche de boutique unique en son genre. "En tant qu'entreprise entièrement gérée par ses propriétaires, nous n'avons aucune obligation et pouvons agir en toute liberté sur le marché. Ce faisant, nous nous orientons fermement vers le modèle historique du commerçant honorable, qui caractérise particulièrement notre culture des valeurs".

Un mélange de comptabilité patrimoniale classique, de conseil compétent et d'innovation numérique sont les principaux facteurs de réussite de Reportify Analytics. Mais ce qui rend l'entreprise unique, c'est surtout le fait que, par le passé, Etterer a développé, à partir du thème aride du "reporting patrimonial", des produits dont personne d'autre dans le secteur ne peut faire état. Avec son certificat de transparence/performance et son rapport de transparence, il rend transparent un secteur opaque.

Avec ces outils, l'expert place la relation commerciale entre les investisseurs et les gestionnaires à un tout autre niveau. "L'investisseur veut de la transparence pour pouvoir comprendre et comparer la stratégie d'investissement et les résultats de son gestionnaire d'actifs ou de son fonds d'investissement. Et les gestionnaires orientés clients ont eux-mêmes tout intérêt à entretenir avec leurs clients une relation empreinte d'ouverture et de transparence. Car c'est cela qui crée la confiance".

C'est pourquoi, depuis 2015, Etterer propose aux banques et aux gestionnaires de patrimoine le certificat de transparence/performance. Régulièrement, les gestionnaires soumettent les transactions sur titres de différents dépôts de référence réels et anonymes afin de les saisir à l'aide de son système de comptabilité des titres et de les évaluer de manière objective et neutre. Il en résulte un pool d'informations crédibles, compréhensibles et indépendantes des banques sur les stratégies de gestion de fortune avec différents profils d'investissement. "Les smart charts et les outils d'analyse mettent en outre en évidence les points forts spécifiques de chaque gestionnaire de patrimoine et permettent de jeter un coup d'œil dans la salle des machines", explique Etterer.

Cela ne vaut bien sûr pas seulement pour les détenteurs de patrimoine privé, mais tout autant pour les investisseurs de fonds spéciaux et les initiateurs de fonds publics qui s'adressent avec leurs fonds à des fondations, des communes ou des associations. Grâce au rapport de transparence d'Etterer, ces investisseurs semi-professionnels disposent d'une base opportune et compréhensible pour les mesures de contrôle et de surveillance exigées par la loi.

Bien entendu, la participation volontaire à ses outils de transparence n'est pas sans risque pour les gestionnaires de patrimoine et les initiateurs de fonds. En effet, cela permet de mettre en évidence des performances inférieures à la moyenne. "Mais celui qui se targue d'avoir des processus et des stratégies performants ne doit pas craindre la transparence. Le simple fait de participer est donc déjà une preuve de qualité pour l'établissement concerné. C'est pourquoi nous décernons chaque année le 'taureau transparent' à ceux qui se prêtent à l'exercice", explique Etterer.

Le savoir-faire ainsi acquis est le véritable USP de sa nouvelle entreprise. "Beaucoup de gens savent faire de la comptabilité et des rapports sur le patrimoine", explique le fondateur, "mais sur cette base, nous sommes capables de répondre aux exigences individuelles et complexes des clients et de développer d'autres outils pour donner aux investisseurs plus d'informations, de compréhension et d'orientation - c'est ce qui nous différencie sur le marché. J'ai déjà vu tout ce qui va bien et tout ce qui va mal dans le secteur de la gestion de fortune. Ces connaissances sont essentielles pour aider à protéger et à faire croître durablement le patrimoine des clients avec clairvoyance et responsabilité".

Des points de départ concrets seraient par exemple de trouver le gestionnaire approprié lors d'appels d'offres de patrimoine ou de concours de beauté. Créer les conditions optimales pour une gestion de fortune intelligente dans l'organisation du patrimoine. Ou encore utiliser les informations issues du reporting pour mettre en place des fonctions d'alerte précoce et identifier les risques à temps.

"Tout cela doit aller de pair", explique Alexander Etterer avant de conclure : "Ce n'est qu'à cette condition que nous pourrons accompagner la réussite et nous occuper de toutes les questions relatives à la saisie, à la représentation consolidée et à l'analyse de patrimoines globaux exigeants.Et c'est exactement ce que représente Reportify Analytics".

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// Reportify Analytics - Accompagnateur de succès et gardien.

Avec ses prestations de conseil, Alexander Etterer veut créer un maximum de transparence, de compréhension, de crédibilité et de comparabilité des placements de fortune - toujours en lien avec l'objectif d'identifier les risques à temps et de protéger le patrimoine contre des pertes durables.

// Pour les détenteurs de patrimoine

La base des rapports individuels sur le patrimoine est une comptabilité du patrimoine basée sur des chiffres et des données propres. Elle permet d'avoir une vue numérique de l'ensemble du patrimoine. Dans l'organisation du patrimoine, la structure des placements est optimisée selon des directives individuelles. Le domaine "Analytics" veille ensuite à ce que les risques éventuels soient visibles. Il est alors possible - le cas échéant - de prendre des mesures correctives à temps. La vue d'ensemble du marché permet en outre de trouver le prestataire de services approprié lors d'un appel d'offres de patrimoine.

// Pour les prestataires de services financiers

Avec le certificat de transparence et de performance, les gestionnaires de patrimoine disposent d'un point de départ pour leur assurance qualité.

Les fonds publics ainsi que les fonds spéciaux obtiennent avec le rapport de transparence une base pour les activités de contrôle et de surveillance exigées par la loi, afin de maîtriser les risques de responsabilité.

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Reportify Analytics GmbH

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